<noframes id="jejyz"><form id="jejyz"><acronym id="jejyz"></acronym></form></noframes>
    <button id="jejyz"><acronym id="jejyz"><menuitem id="jejyz"></menuitem></acronym></button><s id="jejyz"><object id="jejyz"><blockquote id="jejyz"></blockquote></object></s>
  1. <dd id="jejyz"><pre id="jejyz"></pre></dd>
  2. <rp id="jejyz"><object id="jejyz"><input id="jejyz"></input></object></rp>
    <th id="jejyz"></th>
    <em id="jejyz"><acronym id="jejyz"><u id="jejyz"></u></acronym></em>
  3. 法律圖書館

  4. 新法規速遞

  5. 證券經紀業務管理辦法(征求意見稿)

    www.nb969.com  2019-7-28 15:51:31  司法部政府網


     

    為進一步規范證券經紀業務活動,防范金融風險,我會起草了《證券經紀業務管理辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《征求意見稿》),現向社會公開征求意見。公眾可通過以下途徑和方式提出反饋意見:

    1.登陸中華人民共和國司法部 中國政府法制信息網(www.moj.gov.cn、www.chinalaw.gov.cn),進入首頁主菜單的“立法意見征集”欄目提出意見。

    2.登陸中國證監會網站(網址:http://www.csrc.gov.cn),進入首頁右側點擊“征求意見”欄目提出意見。

    3.電子郵件:jigoubu@csrc.gov.cn。

    4.通信地址:北京市西城區金融大街19號富凱大廈中國證監會證券基金機構監管部,郵政編碼:100033。

    意見反饋截止時間為2019年8月26日。

    中國證監會

    2019年7月26日

     

    證券經紀業務管理辦法(征求意見稿)

    第一章 總則

    第一條 為了規范證券經紀業務活動,保護投資者合法權益,維護證券市場秩序,根據《中華人民共和國證券法》、《證券公司監督管理條例》等法律、行政法規,制定本辦法。

    第二條 經中國證券監督管理委員會(以下簡稱中國證監會)批準,證券公司可以經營證券經紀業務。未經中國證監會批準,任何單位和個人不得從事證券經紀業務的部分或者全部活動。

    本辦法所稱證券經紀業務,是指在證券交易活動中,接受投資者委托,處理交易指令、辦理清算交收的經營性活動。

    本辦法所稱的證券交易活動,是指在上海證券交易所、深圳證券交易所和全國中小企業股份轉讓系統進行的證券交易活動。

    本辦法所稱投資者,是指開展證券交易的自然人、法人、非法人組織,包括金融機構管理的各類金融產品。

    第三條 證券公司經營證券經紀業務,應當依法履行以下職責:

    (一)規范開展營銷活動;

    (二)充分了解投資者;

    (三)履行適當性管理義務;

    (四)保障投資者交易的安全、連續;

    (五)對投資者賬戶開立與使用、資金劃轉與證券交易等行為進行管理和監控;

    (六)防范違法違規證券交易活動;

    (七)自覺維護正常市場秩序;

    (八)配合證券交易場所、中國證監會等相關機構履行管理職責。

    第四條 投資者開展證券交易,應當依法與證券公司簽訂證券交易委托協議,委托證券公司為其買賣證券并承擔相應的清算交收責任。

    證券公司從事證券經紀業務,應當誠實信用,切實維護投資者信息知情權、財產安全權、公平交易權等合法權益。

    第五條 證券公司從事證券經紀業務,應當對證券經紀業務涉及的賬戶、資產、系統、人員、場所等實施統一管理,并采取措施識別、監控、應對各類風險。

    第六條 中國證監會及其派出機構依照法律法規、本辦法的相關規定,對證券經紀業務活動實施監督管理。

    上海證券交易所、深圳證券交易所、全國中小企業股份轉讓系統有限責任公司、中國證券登記結算有限責任公司(以下簡稱中國結算)、中國證券業協會、中國證券投資者保護基金有限責任公司(以下簡稱投保基金公司)等根據法律法規和本辦法的規定對相關證券經紀業務活動制定實施細則,履行相應管理職責。

    第二章 業務規則

    第七條 證券公司及其工作人員從事證券經紀業務營銷活動,應當向投資者介紹證券交易基本知識,充分揭示投資風險,不得有下列行為:

    (一)誘導無投資意愿或者不具備相應風險承受能力的投資者參與證券交易活動;

    (二)提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息;

    (三)直接或者安排其他機構、個人變相向投資者返還傭金、贈送禮品或者給予其他利益;

    (四)采用詆毀其他證券公司等不正當競爭方式招攬投資者;

    (五)以任何形式對投資者證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾;

    (六)與投資者約定分享投資收益或者分擔投資損失;

    (七)違規委托證券經紀人以外的個人或者機構進行投資者招攬、服務活動;

    (八)損害投資者合法權益或者擾亂市場秩序的其他行為。

    第八條 證券公司從事證券經紀業務,可以選擇新聞媒體、互聯網信息平臺等第三方載體投放廣告,進行企業宣傳。投資者招攬、接收交易指令等證券業務的任一環節,應當由證券公司獨立完成,第三方載體不得介入。

    第九條 證券公司從事證券經紀業務,應當加強統一管理,對營銷活動實施留痕和監控,防范從業人員私下展業。證券公司通過互聯網或者電話開展營銷活動的,應當通過專門的技術系統,根據投資者意愿設置禁擾名單與禁擾期限,明確內部追責措施,防止因電話營銷等業務活動對投資者形成騷擾。

    證券公司應當區分信息系統的內部管理功能與對外展業功能,內部管理功能不得用于對外展業或者變相展業。證券公司應當通過公司網站、營業場所、客戶端公示對外展業的信息系統相關信息,并提示投資者注意接受非公示信息系統服務的潛在風險。

    第十條 證券公司應當了解投資者的基本信息、財務狀況、證券投資經驗、交易需求、風險偏好、以往交易合規等情況。證券公司為金融產品開戶的,還應當按照規定了解產品結構、產品期限、收益特征等金融產品合同關鍵要素,以及委托人、投資顧問、實際受益人等金融產品相關主體情況。

    投資者應當如實向證券公司提供上述信息,金融產品管理人還應當提供相關金融產品的審批、備案信息。相關信息發生重大變更的,投資者、金融產品管理人應當及時告知證券公司。

    第十一條 證券公司與投資者簽訂證券交易委托協議,應當以適當方式告知投資者有關業務規則和協議內容,揭示業務風險,并將風險揭示書交由投資者確認。

    證券交易委托協議應當明確約定服務內容(包括委托發送與接收、有效委托與無效委托、委托傳遞與成交回報等)、服務期限、服務價格、代收稅費標準、信息系統故障、異常交易行為管理、服務暫停與終止、糾紛解決與違約責任等事項。

    第十二條 證券公司從事證券經紀業務,應當按照賬戶實名制要求依法為投資者分別開立資金賬戶、證券賬戶。

    資金賬戶、證券賬戶管理的具體規則由中國證券業協會和中國結算分別制定,并報中國證監會批準。

    第十三條 證券公司應當采取必要措施,對機構投資者以及證券類資產超過一定金額的個人投資者根據第十條要求提交的相關信息進行核實。上述金額標準由中國證券業協會確定。

    證券公司發現投資者信息存疑的,應當要求投資者補充提供其他證明材料;無法核實投資者真實身份、資金來源或者其他可能影響開戶、交易合規性的重要信息,或者核實后發現不符合中國結算開戶要求、證券交易場所交易合規性要求的,應當拒絕為投資者開立賬戶、開通交易權限或者提供交易服務。

    證券公司使用其他金融機構采集的投資者身份信息的,投資者身份識別義務及相應的責任不因信賴其他金融機構提供的信息而免除。

    第十四條 證券公司應當根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》的規定,將投資者區分為普通投資者和專業投資者,并根據投資年限、投資經驗等因素進一步細化普通投資者分類并提供針對性的交易服務。證券公司向普通投資者提供的交易服務的風險等級應當與投資者分類結果相匹配。

    證券公司認為投資者參與特定交易不適當,或者無法判斷是否適當的,可以拒絕提供相關服務;也可以在向投資者提示風險、投資者書面確認已知悉相關風險并承諾自行承擔風險后提供相關服務,但風險承受能力最低類別的投資者除外。

    投資者不符合中國證監會、自律組織針對特定市場、產品、交易規定的投資者準入要求的,證券公司不得為其提供相關服務。

    第十五條 證券公司應當對投資者資金賬戶、證券賬戶使用情況進行監督,發現不符合賬戶管理規則的,分別按照中國證券業協會、中國結算的規定采取措施。

    第十六條 投資者進行證券交易,應當直接向證券公司發送委托指令。證券公司應當明確委托指令接收、排序、處理要求,公平對待投資者,同時采取有效措施,保管委托指令與成交記錄,防止其他單位和個人違規接收、保存或者截留投資者的委托指令、成交記錄等信息。

    第十七條 證券公司應當建立健全委托指令審核機制,制定相應的審核規則,核查投資者委托指令要素齊備性。證券公司委托指令審核規則應當符合法律法規、證券交易場所規則的要求。

    證券公司應當采取信息技術等手段,按規定對投資者賬戶內的資金、證券是否充足進行審查。投資者資金賬戶內的資金不足的,不得接受其買入委托;投資者證券賬戶內的證券不足的,不得接受其賣出委托。

    第十八條 證券公司應當按照投資者委托指令載明的證券名稱、買賣數量、買賣價格和接收投資者委托指令的時間順序向證券交易場所申報。

    證券公司及其從業人員開展證券經紀業務,不得有下列行為:

    (一)違背投資者的委托為其買賣證券;

    (二)私下接受投資者委托買賣證券;

    (三)接受投資者的全權委托;

    (四)未經投資者的委托,擅自為投資者買賣證券,或者假借投資者的名義買賣證券;

    (五)誘導投資者進行不必要的證券買賣;

    (六)違背投資者意愿或者損害投資者合法權益的其他行為。

    第十九條 證券公司開展證券經紀業務,按照規定成為證券交易場所交易參與人,持有和使用交易單元。證券公司持有的交易單元不得擅自提供給他人使用。

    證券公司按照規定將交易單元提供給他人使用的,應當報告證券交易場所,納入公司證券經紀業務統一管理。

    第二十條 投資者賬戶出現大額資金劃轉,同時存在下列情形之一的,證券公司應當核實資金來源是否合法:

    (一)與投資者資產收入情況明顯不一致;

    (二)與已經掌握的相關信息矛盾;

    (三)投資者無法證明資金來源合法;

    (四)法律法規規定需要關注的其他情形。

    證券公司經核實認為資金來源涉嫌違法或者無法判斷資金來源的,應當履行重新識別投資者身份等反洗錢法定義務,按照規定將有關情況及時報告反洗錢主管部門與中國證監會派出機構。

    證券公司應當建立投資者資金來源監控制度,明確資金來源審核、資金使用監控的處理措施。具體規則由中國證券業協會制定。

    第二十一條 投資者開展證券交易,應當遵守法律、行政法規、中國證監會、證券交易場所的有關規定,不得進行違規交易,主動避免異常交易。

    證券公司應當建立健全投資者管理制度,建立專門的技術系統監控投資者的交易行為、交易終端信息等情況,制定異常情形的認定標準,明確異常情形的處理機制,按照規定履行報告等管理義務。證券公司制定的異常交易認定標準,應當符合證券交易場所的規定。

    第二十二條 證券公司發現異常交易線索的,應當核實并留存證據,并按照規定及時向證券交易場所和中國證監會派出機構報告。證券交易場所要求協助開展異常交易管理工作的,證券公司應當積極配合。

    第二十三條 證券公司應當持續跟蹤了解本辦法第十三條相關賬戶的使用情況,落實賬戶使用實名制、適當性管理、資金監控、異常交易管理等要求,通過定期、不定期檢查等方式核實投資者賬戶使用是否實名、適當性是否匹配、資金劃轉與交易行為是否異常。

    證券公司發現投資者存在非實名使用賬戶、不適合繼續參與特定交易、資金使用與交易行為異常等情況的,或者拒絕配合證券公司工作的,應當及時采取相應的管理措施,必要時可以根據自律規則及證券交易委托協議的約定暫停、終止提供證券交易服務,并按照規定履行報告義務。

    第二十四條 證券公司應當根據投資者委托管理投資者證券和資金,按照有關規定托管投資者證券,選擇符合要求的商業銀行存管投資者資金。

    證券公司應當將投資者的證券和資金與自有資產相互獨立、分別管理,并采取有效措施確保投資者的資金和證券的安全、完整,不得有下列行為:

    (一)將投資者的資金和證券歸入自有資產、擅自劃出規定賬戶;

    (二)違規將投資者的資產凍結、提供給他人使用或者為他人提供擔保;

    (三)未經證監會批準,為投資者與投資者之間、投資者與他人之間的融資提供中介、擔保或者其他便利和服務;

    (四)其他損害投資者資產安全的行為。

    投保基金公司、中國結算根據中國證監會的規定監控投資者資金與證券安全保管情況。

    第二十五條 證券公司接受投資者委托,根據與中國結算的清算結果等相關信息,辦理與投資者之間資金、證券的清算交收。

    第二十六條 證券公司收取的交易傭金應當與代收的印花稅、證券監管費、證券交易經手費、過戶費等其它費用分開列示,并按照規定與約定提供給投資者。證券公司應當在公司網站、營業場所、客戶端同時公示對各類別投資者的具體證券交易傭金收取標準。證券公司實際收取的證券交易傭金應當與公示標準一致,與投資者確定、變更交易傭金收取標準應當妥善留痕。

    證券公司向投資者收取證券交易傭金,不得有下列行為:

    (一)收取的傭金明顯低于證券經紀業務服務成本;

    (二)使用“零傭”、“免費”等用語進行虛假宣傳;

    (三)違反反不正當競爭和反壟斷規定的其他行為。

    第二十七條 投資者向證券公司提出轉戶、銷戶的,證券公司應當在投資者提出申請并完成其賬戶交易結算后的兩個交易日內辦理完畢。證券公司應當為投資者轉戶、銷戶提供便利,不得違反規定限制投資者轉戶、銷戶。

    投資者有證據證明證券公司沒有合理理由限制其證券賬戶轉戶、銷戶的,可以向中國結算進行投訴,中國結算應當督促相關證券公司依法辦理。中國結算確認相關證券公司違反自律規則的,依法采取自律管理措施;發現涉嫌違反監管規定的,移送中國證監會派出機構查處。

    第二十八條 證券公司應當妥善保管投資者身份資料、證券交易、財產狀況等信息,采取有效措施保證投資者信息安全。證券公司及其從業人員不得有以下行為:

    (一)未履行相應管理程序查詢、復制、保存投資者信息;

    (二)超出正常業務范圍使用投資者信息;

    (三)利用投資者信息牟取不正當利益;

    (四)違規泄露投資者信息;

    (五)以出售或者其他方式將投資者信息非法提供給他人;

    (六)其他有損投資者信息安全的行為。

    證券公司應當按照協議約定向投資者提供對賬單,保證投資者在證券公司營業時間和約定的其他時間內能夠查詢其委托記錄、交易記錄、資金和證券余額等信息。

    第二十九條 證券公司應當承擔投資者投訴處理主體責任,建立健全投資者回訪制度和投訴處理制度,持續跟蹤了解投資者狀況,妥善處理投資者投訴和糾紛,及時發現并糾正不規范行為,切實提升投資者滿意度。

    證券公司應當配備充足的回訪人員,保證必要的回訪比例。證券公司可以安排本公司員工回訪,也可以委托第三方專業機構實施,但法律責任仍由證券公司承擔。證券公司回訪應當符合以下要求:

    (一)對新開戶、新增特定交易權限的投資者,在開通相應交易權限前完成回訪;

    (二)對發現賬戶使用、資金劃轉、證券交易等存在異常情形的投資者,在兩個交易日內進行回訪;

    (三)對其他投資者,每年回訪比例不得低于上年末客戶總數的一定比例,具體比例由中國證券業協會規定。

    證券公司應當在公司網站、營業場所、客戶端等的顯著位置公示投訴電話、傳真和電子信箱等聯系方式。證券公司接到投訴的,應當妥善處理、及時反饋。

    第三章 內部控制

    第三十條 證券公司應當按照健全、合理、制衡、獨立的原則,持續提升證券經紀業務內部控制水平,加強重點領域、關鍵環節的集中統一管理,并對外公示營業場所、業務范圍、人員資質、產品服務以及投資者資金收付渠道等信息。

    證券公司應當建立健全隔離墻制度,確保證券經紀業務與證券承銷與保薦、非上市公眾公司推薦掛牌、證券自營和證券資產管理等業務分開操作、分開辦理。

    證券公司應當在切實防范利益沖突的前提下,將在本公司開展的各類證券交易活動納入交易監控系統統一監控,履行對賬戶使用、資金劃轉、證券交易等行為的管理職責。

    第三十一條 證券公司應當建立層級清晰、管控有效的組織體系,對開展證券經紀業務的分公司、營業部(以下統稱“分支機構”)實施集中統一管理,加強分支機構風險管控。

    證券公司設立分支機構的數量、位置、管理層級應當與公司內部控制水平相匹配。賬戶交易權限管理、資產轉移等涉及投資者重要權益的事項應當由公司實施授權管理,分支機構根據公司要求具體經辦。

    第三十二條 證券公司從事證券經紀業務的相關人員,應當遵紀守法、誠實守信、勤勉盡責,保守業務活動中知悉的商業秘密與個人隱私,自覺維護投資者合法權益、所在公司正當利益與市場正常秩序。

    第三十三條 證券公司應當完善選聘管理機制,加強背景調查工作,聘用符合條件的人員,聘用具備執業資格的人員開展業務,或者擔任分支機構負責人。

    證券公司更換分支機構負責人,應當向分支機構所在地中國證監會派出機構報告離任負責人審計情況和擬任負責人背景調查情況。證券公司發現上述人員不符合分支機構負責人任職條件的,應當及時更換。

    證券公司應當采取合規培訓、年度考核、強制離崗、離任審計等措施,強化對分支機構負責人的約束與制衡。

    第三十四條 證券公司應當建立健全證券經紀業務從業人員管理制度,明確相關崗位的專業技能要求和合規管理要求。

    證券公司應當通過加強合規培訓、明確執業權限、監控執業行為、定期檢查等方式,防范證券經紀業務從業人員在執業過程中從事違法違規、超越授權權限或者損害投資者合法權益的行為。

    證券經紀業務從業人員在執業過程中的行為涉嫌違法違規的,證券公司應當及時向中國證監會派出機構、中國證券業協會報告。

    第三十五條 證券公司應當建立健全科學合理的證券經紀業務從業人員績效考核制度和薪酬分配機制,將從業人員的執業行為合規性、服務適當性、投資者管理履職情況和投資者投訴情況等作為考核的重要指標,不得簡單與新開戶數量、業績表現直接掛鉤,禁止以人員掛靠、業務包干等承包方式開展業務活動,或者以其他形式實施過度激勵。

    第三十六條 證券公司應當加強對證券經紀業務的合規管理和稽核審計,全面覆蓋總部相關部門與分支機構,建立檢查與問責機制,保障證券經紀業務規范、安全運營。

    證券公司總部證券經紀業務管理部門、開展證券經紀業務的分公司以及風險管控難度較大的營業部應當配備專職合規管理人員;其他開展證券經紀業務的營業部應當配備兼職合規管理人員。

    證券公司應當定期開展證券經紀業務常規稽核審計,對總部證券經紀業務管理部門、分公司、營業部分類規定常規稽核審計的頻次,具體要求應當符合中國證券業協會的規定。

    第三十七條 證券公司應當按照獨立、制衡的原則,明確證券經紀業務崗位設置和業務流程,確保存在利益沖突的崗位相分離,重要業務崗位應當實行雙人負責制。分支機構承擔合規管理和風險控制職責的人員不得從事營銷、涉及投資者賬戶和資金等的業務活動。

    證券公司應當采取有效措施,健全業務流程,完善投資者信息管控機制,加強對工作人員的培訓教育,對因工作原因獲悉的信息嚴格保密,嚴肅追究泄漏和違規使用投資者信息行為的責任。

    第三十八條 證券公司應當根據中國證監會相關規定,加強證券經紀業務信息系統管理,保護投資者信息安全,保障投資者交易連續性,避免對證券交易場所、中國結算等相關信息系統造成不當影響。

    證券公司應當按規定并結合自身狀況與業務發展需要,決定分支機構是否提供現場交易服務、是否部署與現場交易服務相關的信息系統。證券公司分支機構信息技術的具體要求由中國證券業協會制定。

    第三十九條 證券公司應當在分支機構營業場所顯著位置懸掛《經營證券期貨業務許可證》,做到標識清晰,能夠與其他機構、個人所屬場所明顯區別。證券公司分支機構所屬場所因閑置等原因確有需要對外出租的,應當由公司總部統一管理。

    證券公司及其分支機構應當加強場所管理和檢查,防范不法分子利用所屬場所及鄰近場所,仿冒、假冒本公司或者分支機構名義從事違法違規行為。

    第四章 監督管理

    第四十條 證券公司違反本辦法的規定,依法采取責令改正、出具警示函、責令增加內部合規檢查次數、責令定期報告、責令處分有關人員等行政監管措施;情節嚴重的,依法采取公開譴責、暫停部分或者全部業務、暫停核準新業務或者增設、收購營業性分支機構等行政監管措施。對直接負責的高管人員和其他責任人員,依法采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監管談話、公開譴責、責令更換或者限制其權利、認定為不適當人選、撤銷任職資格等行政監管措施。

    第四十一條 證券從業人員違反本辦法規定的,依法采取出具警示函、責令參加培訓、責令改正、監管談話等行政監管措施;情節嚴重的,依法采取公開譴責、撤銷任職資格等行政監管措施。

    第四十二條 證券公司及證券從業人員違反本辦法規定,且存在以下情形的,給予警告,或者處以3萬元以下罰款:

    (一)業務管控存在重大缺陷;

    (二)嚴重損害投資者合法權益;

    (三)嚴重危及市場正常秩序;

    (四)嚴重損害證券行業形象;

    (五)造成惡劣社會影響。

    第四十三條 證券公司違反本辦法規定,涉嫌犯罪的,依法移送司法機關,追究刑事責任。

    第五章 附則

    第四十四條 證券經紀人屬于證券從業人員。證券經紀人應當遵守本辦法關于證券從業人員的相關規定以及中國證監會關于證券經紀人管理的專門規定。

    第四十五條 證券公司開展跨境證券經紀業務需要調整本辦法相關要求的,由中國證監會另行規定。

    境外證券經營機構違反《證券公司監督管理條例》第九十五條,直接或者通過其關聯機構、合作機構,面向境內投資者擅自開展境外證券交易服務的營銷、開戶等活動的,按照《證券法》第一百九十七條的規定予以處罰。

    第四十六條 證券公司可以接受其他證券公司的委托代為開立投資者賬戶、執行投資者指令、辦理相應的清算交收。具體辦法由中國證監會另行制定。

    第四十七條 在國務院批準或者按照國務院規定設立并經中國證監會認可的其他證券交易場所開展的證券經紀業務活動,參照適用本辦法。

    證券公司接受投資者委托,代理其進行證券以外其他金融產品交易的,參照適用本辦法。

    第四十八條 中國證監會可以對商業銀行存管證券公司投資者資金的規模、范圍、業務模式等提出差異化監管要求。具體辦法由中國證監會另行制定。

    第四十九條 本辦法發布前證券公司根據相關規定將交易單元提供給他人使用的可以繼續提供,中國證監會另有要求的按照相關要求執行。

    第五十條 本辦法自 年 月 日起施行。《關于加強證券經紀業務管理的規定》(證監會公告[2010]11號)同時廢止。

    《證券經紀業務管理辦法(征求意見稿)》起草說明

    為了規范證券經紀業務活動,保護投資者合法權益,維護證券市場秩序,我們在總結實踐經驗的基礎上,起草了《證券經紀業務管理辦法(征求意見稿)》(以下簡稱《辦法》),擬以部門規章形式發布。現說明如下:

    一、起草背景

    證券經紀業務是證券公司的傳統業務、核心業務,也是支持證券公司其他各類業務發展的基礎業務。自綜合治理以來,我會陸續完成問題公司風險處置、證券賬戶規范、客戶資金三方存管、營銷人員管理、營業網點清理規范、非現場開戶推廣、外部接入系統規范等各項基礎性工作,證券經紀業務監管框架逐步建立。隨著資本市場的發展與互聯網技術應用的普及,證券經紀業務快速發展,證券公司分支機構數量迅速增加,投資者數量與從業人員持續增長,投資者交易較為活躍,投資者資產規模明顯擴張。但是應當看到,證券經紀業務發展與監管也存在一些問題,亟待解決:

    一是證券經紀業務的定義缺乏規定。現行法規對證券經紀業務的定義沒有明確界定。各方對證券經紀業務的內涵與外延認識差異較大,不利于證券公司規范開展證券經紀業務與認定、打擊非法證券經紀活動。

    二是證券公司的作用沒有充分發揮。證券公司作為連接廣大投資者與證券交易場所的重要中介,理應在維護市場交易秩序、促進市場平穩運行、滿足投資者多元化交易需求方面發揮積極作用。但從實踐看證券公司對此認識不盡統一,大多數公司將經紀業務簡單定位于交易通道,向投資者提供的專業服務嚴重不足。

    三是現有業務規則體系不完善。證券經紀業務缺乏統一的部門規章,現有規定散見于證監會、交易場所、中國結算、證券業協會的文件之中,效力層級較低,缺乏有效統籌,部分監管要求明顯滯后,無法滿足業務規范運作的需要。

    二、起草思路

    本次起草,主要堅持了以下原則:

    一是引導行業回歸業務本源。圍繞為投資者提供專業證券交易服務的核心定位,力求對證券公司營銷客戶、了解客戶、適當性管理、交易執行、客戶服務等做出較為系統的規范,引導證券公司維護市場交易秩序,充分發揮證券市場“守門人”的作用。

    二是提升經紀業務運作規范程度。從管理客戶、管理交易、管理人員等多個角度入手,強化內部管理與外部追責,著力加強證券公司自我約束和違規追責措施,彌補行業在處理場外配資、“飛單”等違法違規行為過程中已經暴露出來的業務管理“短板”,進一步消除市場混亂。

    三是留出經紀業務未來發展空間。適應科技發展與業務轉型需要,明確證券公司與互聯網機構等第三方合作的原則要求、不再強調賬戶等業務的具體辦理方式,同時就證券公司同業合作作出了原則規定,為未來降低業務同質化、實現證券公司功能差異化、探索發展成熟市場較為普遍的主經紀服務留出了空間。

    三、主要內容

    一是首次嘗試對證券經紀業務作出界定。參考《證券法》第一百一十二條等規定,明確委托關系本質,把握核心環節,為打擊非法證券經紀業務,提供了明確規則依據。

    二是切實保護投資者合法權益。要求證券公司維護投資者信息知情權、財產安全權、公平交易權等,從交易傭金收取、客戶資產保護、對賬單提供、轉銷戶辦理、投訴處理等具體事項上作出必要的制度保障。

    三是全面規范主要業務環節。對證券經紀業務涉及的營銷、開戶、交易、結算等環節作出了規定,特別是針對賬戶實名制、適當性管理、交易行為管理、異常交易監控作出了具體規范。

    四是強化證券公司內部管控責任。從隔離墻建立、人員管理、組織保障、合規稽核、信息系統、營業場所等方面提出了規范要求。

    五是強化監督管理與責任追究。在法律授權范圍內明確了相應的行政監管與行政處罰措施,落實“雙罰”原則,除規定了公司責任外,還明確了對相關個人的責任追究,避免出現公司和投資者受損失、責任人不需擔責的情況。


    日期:2019-7-28 15:51:31 | 關閉 |

    Copyright © 1999-2019 杭州法圖網絡科技有限公司

    浙ICP備10202533號-1

    浙公網安備 33010502000828號

    小明看看成人永久免费视频